Ваш бизнес в Австрии, профессиональное консультирование и экспертиза

Скачать презентацию

Главная / Открытие счетов компаниям в австрийских банках

Открытие счетов компаниям в австрийских банках

В настоящее время существенно возросло количество запросов на открытие счетов компаниям из различных юрисдикций в ведущих европейских банках с целью проведения платежей по коммерческим контрактам, экспортно-импортным операциям, сделкам по покупке и аренде недвижимости и т.д. Количество отказов на открытие таких счетов также возросло пропорционально.

Вместе с тем в подходах европейских банков стала отчетливо проявляться тенденция по концентрации обслуживания бизнеса компаний из страны нахождения конкретного банка либо компаний иных юрисдикций, контролируемых и руководимых гражданами, имеющими либо паспорт либо право проживания на территории страны, где находится банк.

Например, гражданин Румынии, не имеющий права постоянного проживания в Австрии, часто не сможет открыть счет в австрийском банке для румынской или, например, кипрской  компании. Ему будет рекомендовано открывать счета румынской компании в румынском банке на территории Румынии или соответственно кипрской компании на Кипре.  

Исключение составляют состоятельные клиенты подразделений private banking в случае, если они докажут банку источник происхождения своих средств.

Общие принципы ведения транзакционного бизнеса в ЕС сейчас следующие:

1.Предварительная проверка компании ее контролирующих лиц и директоров на предмет нахождения в криминальных или различных санкционных списках
2. Предварительное согласование с банком контрагентов по сделкам, видов, количества и объемов входящих и исходящих платежей.
3.Получение подтверждения у банка источника происхождения средств, поступающих на счета компании
4. Предварительное согласование с банком контрактов с контрагентами для расчетов по сделкам.
5. Жесткий контроль по ограничению открытия счетов компаниям из оффшорных юрисдикций или стран, не входящих в ОЭСР.
6. Проведение расчетов в долларах США только при покупке ценных бумаг, номинированных в долларах и получение по ним купонного дохода, дивидендов или сумм от погашения бумаг.

По сути транзакционнный бизнес в ЕС осуществляется в ручном режиме по суммам, превышающим 100 000 EUR. Является большим риском вначале отправить контрагенту средства или получить их от него, а потом предоставлять банку подтверждающие документы. В таком случае, если у банка возникнут вопросы по такой транзакции, средства на счете компании могут быть блокированы, банк сообщает о такой транзакции в финансовую полицию.

В случае, если у вас есть планы обратиться в австрийский банк для ведения коммерческой, внешнеэкономической, инвестиционной деятельности мы готовы оказать вам помощь в следующих областях:

1.Регистрация австрийской компании
2.Формирование структуры акционеров и органов управления
3.Взаимодействие с австрийскими государственными и налоговыми органами
4.Открытие счетов компании в австрийских банках
5. Представлять ваши интересы в австрийских банках при проведении сделок
6.Организация сопровождения сделок
7. Подготовка юридических и аудиторских заключений австрийских юридических фирм об источнике происхождения средств, поступающих на счета компании
8. Подготовка заключений австрийских юридических фирм по различным вопросам взаимодействия с австрийскими банками.

Есть вопросы?

Отправьте заявку и мы свяжемся с Вами


Отправляя данную форму, вы соглашаетесь c Политикой конфиденциальности

Наш адрес

A-1010, Austria, Vienna, Rosenbursenstraße, 2

ru_RUРусский
en_USEnglish ru_RUРусский